Les personnes fortunées, quel que soit leur âge, leur niveau de richesse ou leur lieu de résidence attendent davantage de services numériques de la part de leur société de gestion de patrimoine au cours de 5 prochaines années

, le 18 juin, 2014 -  Le numérique est devenu indispensable dans le secteur de la gestion de patrimoine pour répondre aux attentes des clients, réduire le risque d’en perdre et accroître la rentabilité des sociétés de gestion, selon le Rapport 2014 sur la Richesse dans le monde (WWR) publié aujourd’hui par Capgemini et RBC Wealth Management. Parmi les principaux résultats, près de deux tiers des personnes fortunées¹ affirment qu’ils communiqueront principalement par voie numérique avec leur gestionnaire de patrimoine d’ici cinq ans et envisageraient de quitter leur société de gestion actuelle si elle n’est pas en mesure de leur offrir leurs services sur tous les canaux.

Partout dans le monde, les fortunés attendent des services numériques de la part de leurs sociétés de gestion, les marchés émergents en tête. 82% en Asie-Pacifique (à l’exclusion du japon), 74% au Moyen-Orient/Afrique et 70% en Amérique latine estiment qu’ils communiqueront principalement par voie numérique avec leur gestionnaire de patrimoine d’ici cinq ans. Les individus fortunés en Amérique du Nord sont les moins exigeants (58%).

Des services numériques sont attendus d’ici cinq ans par l’ensemble des personnes fortunées

• Le niveau de richesse : Les individus les plus fortunés sont aussi demandeurs de numérique : plus de la moitié (55%) de ceux qui possèdent plus de 20 millions de dollars US d’actifs investissables et les trois quarts (74%) de ceux qui possèdent de 10 à 20 millions de dollars US s’attendent à une communication principalement numérique avec leur gestionnaire de patrimoine d’ici cinq ans.
• L’âge : Bien que la demande soit la plus forte chez les individus fortunés de moins de 40 ans, les individus fortunés plus âgés sont aussi demandeurs de numérique : 57% des plus de 40 ans envisageraient de quitter leur gestionnaire de fortune si celui-ci n’était pas en mesure d’offrir leurs services sur tous les canaux (contre 80% des moins de 40 ans).
• Le besoin de conseils : Les individus fortunés gérant leur fortune seuls attendent de la part des sociétés de gestion la mise en place de prestations numériques. De même, plus de la moitié des individus fortunés (57%) qui sont demandeurs de conseils professionnels s’attendent également à une communication principalement numérique avec leur gestionnaire de patrimoine d’ici cinq ans (contre 78% des individus fortunés gérant leur fortune seuls).

« La demande de prestations numériques est présente dans toutes les catégories quel que soit l’âge, le niveau de richesse ou le lieu de résidence. Les clients veulent des points de contact avec les sociétés de gestion de patrimoine qui soient à chaque fois fluides et parfaitement intégrés » précise Jean Lassignardie, Directeur des ventes et du marketing pour le Secteur Services Financiers Monde de Capgemini. « Les dernières conclusions du Rapport révèlent que le numérique va complètement bouleverser le secteur de la gestion de patrimoine, obligeant les sociétés à adapter leur modèle d’entreprise pour répondre aux attentes du client ».

Les services numériques permettant de s’informer ou d’effectuer des transactions sont les plus importants
Les individus fortunés donnent la priorité aux services numériques qui, soit les tiennent informés, soit leur permettent d’effectuer des transactions. Les individus fortunés privilégient l’accès à l’information, par exemple l’actualisation de leur portefeuille ou les recherches de placement, sur Internet plutôt que via un rendez-vous physique ou une conversation téléphonique. Ils préfèrent également les prestations sur Internet lorsqu’il s’agit d’effectuer des transactions, une préférence qui prédomine chez les individus fortunés d’Amérique du Nord et d’Asie-Pacifique (à l’exception du Japon). De fait, deux tiers environ envisageraient de changer de société de gestion si cette dernière présentait des lacunes en matière d’offre de services numériques de transactions ou de transfert d’argent entre deux comptes.

Les fortunés privilégient le contact en face à face ou les échanges au téléphone lorsqu’il s’agit de discussions importantes avec leur gestionnaire de patrimoine, surtout s’ils souhaitent demander conseil. Cette tendance devrait s’inverser étant donné la forte demande de prestations numériques de la part des individus fortunés de moins de 40 ans pour des interactions de toutes sortes avec les sociétés de gestion. Ils demandent notamment deux fois plus de prestations via les mobiles et les médias sociaux que ceux de plus de 40 ans. Cette demande accrue fait pression sur les sociétés de gestion et les pousse à penser numérique à mesure que les individus fortunés plus jeunes prennent la relève et font croître leur richesse.

« Les prestations numériques offrent aux sociétés de gestion de patrimoine une occasion sans pareille de renforcer leurs liens avec leurs clients », indique Mr. George Lewis, responsable du département Gestion de patrimoine et Assurance pour RBC. « Les sociétés doivent voir le numérique comme un élément essentiel qui leur permet de proposer une offre intégrée et cohérente à leurs clients, et donner priorité aux investissements qui correspondent à la manière dont les clients veulent communiquer avec leurs gestionnaires de patrimoine et la société de gestion. Nous avons pu observer directement l’intérêt grandissant pour les prestations numériques. Nous ne cessons de chercher des opportunités d’intégrer les technologies numériques qui contribuent à une meilleure relation entre le client et son gestionnaire de patrimoine ».

Les sociétés de gestion doivent changer de mentalité et proposer leurs prestations sous forme numérique Pour rester compétitifs et profiter pleinement de tout ce que le numérique peut offrir aux sociétés de gestion de patrimoine et à leurs clients, les sociétés doivent opérer une transformation et penser numérique dans tous les échanges avec eux. Les sociétés qui sauront comprendre que le développement de services numériques sophistiqués est devenu indispensable et qui s’efforceront de bâtir un projet numérique adapté à la manière dont les individus fortunés veulent communiquer, prendront une longueur d’avance.

Les sociétés qui réussiront leur transition vers le numérique pourront renforcer leurs liens avec leurs clients, réduire les tâches administratives des gestionnaires de patrimoine, faire des économies considérables, se construire une réputation de partenaire visionnaire, et ainsi améliorer l’expérience du client et le fidéliser.

¹Les individus fortunés (HNWI, high net worth individuals) désignent des individus qui possèdent au moins 1 million de dollars US d’actifs investissables, hors résidence principale, objets de collection, consommables et biens de consommation durables

Contacts Capgemini :
Sam Connatty
+44 (0) 870 904 3601

Ingrid Pinchot
+33 1 47 54 50 71

Contacts RBC Wealth Management :
Claire Holland (AmÃ^©rique du Nord)
+1 416 974 2239

Timi Oni (EMOA)
+44 (0) 20 7653 4516

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